OA辦公系統(tǒng)金融借款業(yè)務(wù)檢查報(bào)告

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　　泛普軟件OA辦公系統(tǒng)泛普OA系統(tǒng)金融借款業(yè)務(wù)檢查報(bào)告

　　主送：風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　日期： 年 月 日

　　報(bào)告人：主辦： 業(yè)務(wù)部 協(xié)辦：

　　客戶：

　　地址：

　　借資基本情況

　　債權(quán)銀行：

　　借款額度：￥ 萬(wàn)元 (□一次性，□循環(huán))

　　借款用途：

　　借款期限：起 年 月 日，止 年 月 日

　　額度(萬(wàn)元)：累計(jì)使用 ;累計(jì)歸還( ，見(jiàn)復(fù)印件) ;在保 ;可用

　　擔(dān)保

　　組合：□個(gè)人無(wú)限責(zé)任擔(dān)保+□抵押+□質(zhì)押+□第三方保證;

　　估價(jià)：￥ 萬(wàn)元;

　　資料收集：

　　本次回訪紀(jì)錄收集 月份資產(chǎn)負(fù)債表□，損益表□，現(xiàn)金流量表□，其他 ;

　　客戶反饋意見(jiàn)：

　　蓋章(簽字)：

　　日期：

　　檢查內(nèi)容：1.借款的用途、還息及納稅檢查，是否正常：

　　2.財(cái)務(wù)狀況檢查：

　　預(yù)警信號(hào)或關(guān)注事項(xiàng)是否原因

　　財(cái)務(wù)報(bào)表是否明顯不實(shí)

　　應(yīng)收帳款有無(wú)大幅增加，收回拖延

　　存貨是否較大，有無(wú)突然增加

　　長(zhǎng)期債務(wù)有無(wú)大量增加

　　資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有無(wú)重大變化

　　流動(dòng)比遠(yuǎn)低于正常值

　　成本上升或利潤(rùn)下降

　　短借長(zhǎng)用情況是否顯著

　　貨幣資金余額是否不斷下降

　　拖延支付利息或費(fèi)用

　　銷售過(guò)分集中于一些客戶

　　主要管理人員變動(dòng)和所有權(quán)變化

　　其它：

　　分析及結(jié)論：

　　3.投資項(xiàng)目完成情況檢查：

　　4.重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)：

　　5.擔(dān)保措施檢查：

　　關(guān)注事項(xiàng)是否

　　抵押物是否出租、轉(zhuǎn)租、贈(zèng)予，形態(tài)是否完整，價(jià)值、權(quán)屬有無(wú)變動(dòng)等

　　擔(dān)保企業(yè)資產(chǎn)、信用、財(cái)務(wù)等狀況有無(wú)惡化，擔(dān)保能力有無(wú)下降

　　擔(dān)保個(gè)人有無(wú)經(jīng)濟(jì)、訴訟案件，大額財(cái)產(chǎn)有無(wú)變化

　　擔(dān)保股權(quán)權(quán)屬和比重是否發(fā)生變動(dòng)

　　其它：

　　結(jié)論：

　　6.還貸情況檢查(記錄利息支付和分期還款情況;歸還貸款后1個(gè)工作日取得還款憑證復(fù)印件和企業(yè)還款書面證明歸檔)：

　　7.工作建議：

　　業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人意見(jiàn)：

　　融資業(yè)務(wù)五級(jí)分類：

　　□正常 □關(guān)注 □次級(jí) □可疑 □損失

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部意見(jiàn)：