2015年咨詢工程師：不確定性與風險的關系

　　1）不確定性是風險的起因

　　2）不確定性與風險相伴而生

　　3）不確定性與風險的區(qū)別不確定的結果可以優(yōu)于預期或低于預期；風險結果低于預期不知發(fā)生的可能性為不確定性；已知發(fā)生的可能性為有風險4）投資項目的不確定性與風險：投資項目風險是指由于不確定性的存在導致實際結果偏離預期結果造成損失的可能性。風險大小即與損失發(fā)生的可能性（概率）成正比，也與損失的嚴重性成正比。

　　【不確定性分析與風險分析】：在分析內(nèi)容、方法和作用上不同（1）不確定性分析只對投資受各種不確定因素的影響進行分析，并不可能知道這些不確定因素可能出現(xiàn)的各種狀況及其產(chǎn)生影響發(fā)生的可能性；

　?。?）風險分析則要通過預知不確定因素（以下稱風險因素）可能出現(xiàn)的各種狀況發(fā)生的可能性，求得其對投資項目影響發(fā)生的可能性，進而對風險程度進行判斷。

　?。?）敏感性分析所找出的敏感因素可作為概率風險因素的確定依據(jù)。

　　聯(lián)系：由敏感性分析可以得知影響項目效益得敏感因素和敏感程度。

　　【風險因素的識別】：認識和確定項目究竟可能會存在哪些風險因素，這些風險因素會帶來何影響，原因？同時結合風險程度的估計，得知項目的主要風險因素①投資項目風險基本特征和識別原則A.具有不確定性和可能造成損失是風險的最基本特征B.風險具有階段性，不同階段風險不同，識別風險因素要考慮其階段性C.風險依行業(yè)和項目不同具有特殊性，識別要注意針對性，強調(diào)具體項目具體分析D.風險具有相對性，注意其相對性，對于項目的有關各方主體可能會有不同的風險②投資項目風險識別的思路：首先揭示主要風險因素，進一步找出關鍵風險因素，提出風險對策。注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價得經(jīng)驗。同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導致項目“不可行”得因素，以充分揭示項目得風險來源。

　　方法：分析和分解方法。主要有系統(tǒng)分解法、流程圖法、頭腦風暴法、情景分析法。最常用得是樹型分析法，將風險因素層層剖析，盡可能深入到最基本得風險單元。

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